新卒で融資・資産運用マネージャーに応募する際の志望動機例文です。 そのままコピーせず、あなた自身のエピソードに置き換えてカスタマイズしてください。
金融論のゼミで中小企業向け融資の信用審査モデルを研究し、財務諸表分析・定性評価・担保評価の組み合わせ方を学んできました。企業の資金繰りを支える融資の社会的役割を深く理解しており、融資を通じて地域経済を守る仕事への使命感が志望の根底にあります。ファイナンシャル・プランニングの資格（FP2級）も取得しており、個人の資産形成や相続・保険の基礎知識も身についています。貴社では融資・資産運用の両面でお客様のニーズに応えるマネージャーとして、長期的に信頼を築いていきたいと考えています。
FP2級を在学中に取得し、ライフプランニング・税制・資産設計の知識を習得しました。お金に関する悩みを持つ方に対して最適な解を提案できる専門家を目指しており、金融機関でキャリアを積むことが最短ルートだと考えています。銀行・証券・保険の横断的な知識が必要な資産運用の仕事に特に強い関心があり、NISAやiDeCoの仕組みを友人や家族に説明する練習も日常的に行っています。貴社では資格と対話力を活かして、お客様の人生設計に寄り添う長期的な資産形成の提案に貢献したいと思っています。
大学3年次に地方銀行のインターンシップに参加し、中小企業向け融資の稟議書作成の補助と決算書の簡易分析を1週間体験しました。企業の財務状況を数字から読み解く作業に強い面白さを感じると同時に、融資が経営者の夢や事業継続を支えるものだという責任の重さも実感しました。地域の中小企業を金融面からサポートする仕事に大きな意義を感じており、貴社での融資・資産運用業務を通じて地域経済の活性化に貢献していきたいと考えています。
※ 上記は例文です。具体的な情報はご自身の経験に書き換えてください。
同じ職種名でも、融資は企業や個人の資金の需要に応え、返済の見込みを見極める仕事で、資産運用はお客様の目的に合わせて運用を提案し、見守る仕事です。求められる知識も、決算書の分析と金融商品の理解とで異なります。「決算書から企業の実態を読む面白さを知った」など関心の起点を書き、どちらに軸足を置くかを示してください。
融資の審査では、売上や利益だけでなく、借入金の返済に何年かかるか、手元の資金が足りているかなどを数字から読み取ります。簿記の学習やゼミの企業分析で、「売上は伸びているのに資金が不足する理由を、売掛金の増加から説明した」のように、数字の裏にある事情を考えた経験を書くと、審査の仕事への適性が見えてきます。
融資の担当者は、決算書だけでなく工場や店舗を訪ね、経営者の話から事業の強みや課題をつかみます。数字に表れない将来性を見ることが、資金を必要とする企業を支える判断につながるためです。「ゼミで地元の酒蔵を訪ね、後継ぎの方から設備投資の悩みを聞いた」のように、事業の現場に触れた経験があれば書き添えてください。
金融機関の仕事には、融資先の経営を左右し、お客様の大切な資産を預かる重い責任が伴います。待遇の良さから書き始めると、その責任より自分の条件を重く見る人に映り、お客様を任せる相手として不安が残ります。
「家族が営む商店が、設備を入れ替える際に金融機関の融資に支えられた姿を見てきました。資金の面から事業の節目を支え、経営者から長く頼られる担当者になりたいと考え、貴社を志望しました。」
融資は、返済の見込みを見極めて貸し、貸した後も業況を見守る仕事です。資金を届ける意義だけを書くと、回収できないリスクを負う立場への理解が浅く見えます。
「事業の将来性と返済の見込みの両面から判断し、融資を実行した後も経営者との対話を続けることで、取引先の成長と貴社の健全な経営の両方に貢献したいと考えています。」
資産運用の提案で先に求められるのは、お客様の目的や資金を使う時期、値下がりをどこまで受け止められるかを確かめることです。知識の説明が中心だと、お客様に合わない商品を勧めてしまうのではと心配されます。
「祖母から退職金の運用について相談された際、商品の説明より先に、使う予定の時期と値下がりへの不安を聞きました。お客様の事情をうかがうことから始まる提案を、貴社で実践したいと考えています。」
新卒で銀行などに入社すると、まず支店で窓口や預金の事務、個人のお客様への対応を経験し、その後に融資や資産運用の担当になることが多い仕事です。融資では決算書の分析や経営者との面談をもとに稟議書を作成し、実行後も取引先の業況を確認します。資産運用では、お客様の目的に合わせて投資信託や保険などを提案します。経験を積むと、大口の取引先を担当したり、審査部門で融資の判断に関わったりします。